中邮淳享66个月定开债: 中邮淳享66个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

发布日期：2024-12-20 20:08    点击次数：130

            中邮淳享 66 个月定期开放债券型投资基金                        基金产品资料概要更新                                              编制日期：2024 年 11 月 25 日                      送出日期：2024 年 11 月 26 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称      中邮淳享 66 个月定期开放债券       基金代码           008659 基金管理人     中邮创业基金管理股份有限公司         基金托管人          兴业银行股份有限公司                                  上市交易所及上 基金合同生效日   2021 年 01 月 21 日                      -                                  市日期 基金类型      债券型                    交易币种           人民币                                                 本基金以 66 个月为一个封                                                 闭期。本基金的首个封闭期                                                 为自基金合同生效日（含该                                                 日）起至基金合同生效日所                                                 对应的 66 个月后的月度对                                                 日（指日历月，如该日为非                                                 工作日或无对应日期，则顺                                                 延至下一工作日）的前一                                                 日。下一个封闭期为首个开                                                 放期结束之日次日（含该                                                 日）起至该封闭期首日所对 运作方式      契约型、定期开放式              开放频率                                                 应的 66 个月后的月度对日                                                 （指日历月，如该日为非工                                                 作日或无对应日期，则顺延                                                 至下一工作日）的前一日，                                                 以此类推。本基金自每个封                                                 闭期结束后第一个工作日                                                 （含该日）起进入开放期，                                                 期间可以办理申购与赎回                                                 等业务。本基金每个开放期                                                 最长不超过 20 个工作日，                                                 最短不少于 5 个工作日。                                  开始担任本基金 基金经理      郭志红                    基金经理的日期                                  证券从业日期         2013 年 07 月 01 日 注：1、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况之一的，本基金可以暂停基金运作，且无须召开持有人 大会：                        中邮淳享 66 个月定期开放债券型投资基金基金产品资料概要更新 （1）每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略等因素进行综合评估，决定本基 金是否进入开放期，具体安排以基金管理人届时公告为准。基金管理人决定暂停进入下一开放期的，本基 金将在该封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、 转换转入等相关业务。 （2）截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请确认的 申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金 份额持有人数量不满 200 人的，基金管理人有权决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人届时公 告为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部 退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回，并且不收取赎回费。 （3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，本基 金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，基金份额应自动赎回，按已变现的基金财产按比 例支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格 按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后 的下一个工作日发布公告，并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。 公告，无须召开基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况          本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基 投资目标          金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。          本基金的投资范围包括国内依法发行和上市交易的国债、政策性金融债、央行票据、地          方政府债、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款）、同业存单、货币市场工          具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相          关规定）。本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。          如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可          以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 投资范围     基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，应开放          期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期期间          以及开放期结束后的 3 个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期          内，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭          期内不受上述 5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序          后，可以调整上述投资比例。 主要投资策略          放期投资策略          在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的三年期定期存款利率 业绩比较基准          （税后）+1.5%。          本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股 风险收益特征          票型基金。                      第 2页 共 5页                                  中邮淳享 66 个月定期开放债券型投资基金基金产品资料概要更新 (二) 投资组合资产配置图表 注：由于四舍五入的原因报告期末基金资产组合各项目金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾 差。 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：               份额（S）或金额（M）   费用类型                                         收费方式/费率                  /持有期限（N）                    M   申购费  （前收费）                   M≥5,000,000                   1,000 元/笔                        N＜7 日                      1.50%   赎回费               7 日≤N＜30 日                    0.10%                       N≥30 日                       0%                                第 3页 共 5页                                中邮淳享 66 个月定期开放债券型投资基金基金产品资料概要更新 申购费 本基金对特定客户投资群体实行申购费率优惠政策。对于通过中邮基金直销中心申购本基金的特定投资群 体可享受申购费率优惠，即特定申购费率＝原申购费率×折扣比例；若原申购费率适用于固定费用的，则 执行原固定费用，不再享有费率折扣。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别        收费方式/年费率或金额                           收取方 管理费              0.15%                      基金管理人和销售机构 托管费              0.05%                           基金托管人 审计费用          72,000.00 元                        会计师事务所 信息披露费         120,000.00 元                       规定披露报刊         《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会计师         费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易或结算费用；基 其他费用         金的银行汇划费用；基金相关账户的开户和维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约         定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 (三) 基金运作综合费用测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                                    基金运作综合费率（年化） 持有期间                                     0.20% 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。    本基金面临的主要风险包括：本基金特有的风险、市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操 作和技术风险、合规性风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其 他风险。    本基金特有的风险包括： 份额净值下跌。本基金主要采用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。 申购赎回。若投资者在开放期内未赎回基金份额，则需继续持有至下一封闭期结束才能赎回，投资者在封 闭期内存在无法赎回基金份额的风险。 有人所持的全部基金份额将按照基金合同的约定自动赎回，基金份额持有人可能因此面临损失。 金托管人协商一致，可以决定终止《基金合同》，报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大 会。投资者将面临《基金合同》可能终止的不确定性风险。                              第 4页 共 5页                                 中邮淳享 66 个月定期开放债券型投资基金基金产品资料概要更新 (二) 重要提示    中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】，客服电话【010-58511618、400-880-1618】。 六、其他情况说明   在“二、基金投资与净值表现”中，对（二）投资组合资产配置图表进行了更新。                              第 5页 共 5页